2017年12月《巴塞尔Ⅲ最终方案》对信用风险标准法（权重法）进行了修订，下列表述正确的有（）。

2017年12月《巴塞尔Ⅲ最终方案》对信用风险标准法（权重法）进行了修订，下列表述正确的有（）。
A、新设房地产风险暴露类型，根据LTV（贷款金额/押品价值）指标确定风险权重
B、公司风险暴露细分一般公司、投资级公司和中小企业三类，分别适用85%、65%和100%的风险权重
C、对无条件可撤销贷款承诺的信用转换系数（CCF）为10%，其他贷款承诺的信用转换系数为40%
D、银行可采用外部评估法（ECRA）或标准评估法（SCRA）计算银行风险暴露RWA
E、修订内容主要围绕风险暴露分类、风险驱动因子选择和风险权重校准三个关键问题展开
【正确答案】：ACDE
【题目解析】：本题考查《巴塞尔Ⅲ最终方案》的内容。2017年《巴塞尔Ⅲ最终方案》关于信用风险标准法（即权重法）的修订主要围绕风险暴露分类、风险驱动因子选择和风险权重校准三个关键问题展开，E项表述正确。1.银行风险暴露：银行可采用外部评估法（ECRA）或标准评估法（SCRA）计算银行风险暴露,D项表述正确。2.房地产风险暴露：新设房地产风险暴露类型，根据LTV（贷款金额／押品价值）指标确定风险权重，A项表述正确。3.公司风险暴露：细分一般公司、投资级公司和中小企业三类，分别适用100%、65%和85%的风险权重，而不是“分别适用85%、65%和100%的风险权重”，B项说法错误。4.表外贷款承诺：对无条件可撤销贷款承诺的信用转换系数（CCF）为10%；其他贷款承诺的信用转换系统为40%，C项表述正确。5.零售风险暴露：一般零售风险暴露为75%，其中对于符合条件（一年内未发生过逾期的）的信用卡为45%。故本题选择ACDE选项。