[综合题]某证券公司推出一款高风险理财产品,部分投资者提出了购买申请,其中投资者王某为某商业银行高级管理人员,其提供了名下拥有金融资产600万元证明,书面告知经营机构选择成为普通投资者;投资人李某之前的风险等级为C3,其提供了最近3年个人年均收入40万元证明,并提交了1年以上金融产品设计工作经历证明,其自认为对金融产品及金融市场研究颇深,主动通过书面形式申请成为专业投资者;投资人赵某在证券公司风险评估中被划分为C1级,为该公司风险承受能力最低类别的投资者;投资者张某在证券公司风险评估中的风险级别为C5,为该公司普通投资者中风险承受能力最高类别的投资者。不考虑其他情况,请根据上述背景信息回答以下问题。下列关于投资者购买该高风险理财产品的说法,正确的有()。
A、李某成为专业投资者后可购买该产品
B、张某可以购买该理财产品
C、赵某经业务人员就产品风险等级高于其承受能力的情况进行特别书面风险警示,赵某仍坚持购买,可以向其销售相关产品
D、王某在提交书面告知前可以购买该产品
【正确答案】:ABD
【题目解析】:A、D项正确,专业投资者可购买或接受所有风险等级的产品或服务(王某在提交书面告知前仍属于专业投资者)。B项正确,张某在证券公司风险评估中的风险级别为C5,为该公司普通投资者中风险承受能力最高类别的投资者,可以购买高风险理财产品。C项错误,投资人赵某在证券公司风险评估中被划分为C1级,为该公司风险承受能力最低类别的投资者,对风险承受能力最低类别的投资者,业务人员应当拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务。
[综合题]某证券公司推出一款高风险理财产品,部分投资者提出了购买申请,其中投资者王某为某商业银行高级管理人员,其提供了名下拥有金
- 2024-11-08 15:42:31
- 证券市场基本法律法规【新】