银行对于员工与客户发生资金往来的最低防控要求包括以下哪些( )?

银行对于员工与客户发生资金往来的最低防控要求包括以下哪些( )?

A.加强警示教育

B.明确禁止性规定,严禁员工通过账户划转、现金方式过渡往来客户资金

C.开展有正对性的经常性检查

D.实行客户经理双人调查模式

正确答案是ABC