[综合题]丙证券公司营业部客户经理刘某，在向多名老年客户销售该公司代销的某高风险等级资产管理产品时，擅自向客户作出保本保息承诺，

[综合题]丙证券公司营业部客户经理刘某，在向多名老年客户销售该公司代销的某高风险等级资产管理产品时，擅自向客户作出保本保息承诺，并表示即使产品亏损，该证券公司也会弥补投资者的损失。另外，刘某为取得销售奖励，诱导多位客户不客观地填写"风险评估表"，使风险承受能力较低的客户购买该产品。最终，该资产管理产品投资失败，投资者的本金遭受损失，刘某的多名老年客户上门要求丙公司赔偿并向当地监管部门投诉，严重影响了丙证券公司的正常经营。请根据上述背景信息回答以下问题。丙证券公司在销售产品或者提供服务的过程中，禁止开展的活动包括（）。
A、向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务
B、向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
C、提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务提供给适合的投资者
D、由于客户年事已高，《投资者风险承受能力评估问卷》可以由业务人员代为填写
【正确答案】：ABD
【题目解析】：经营机构在销售产品或者提供服务的过程中，应勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务提供给适合的投资者（C项正确），并禁止进行下列活动:（1）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务（A项错误）;（2）向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见;（3）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务（B项错误）;（4）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务;（5）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;（6）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。D项错误，《投资者基本信息表》《投资者风险承受能力评估问卷》应当由投资者本人或合法授权人填写，经营机构业务人员不得以任何方式诱导、误导或欺骗投资者，从而影响填写结果。