根据有关国际组织、机构的规定和要求,投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的,经营机构应当履行的适当性义务不包括()。
A、以“将适当的产品销售给适当投资者”为目标的销售匹配义务
B、以判断产品风险等级为目标的产品分级义务
C、以实行充分风险揭示和警示为目标的投资者教育义务
D、以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务
【正确答案】:C
【题目解析】:1、投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的,应当包括三类:(1)以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务;(2)以判断产品风险等级为目标的产品分级义务;(3)以“将适当的产品销售给适当的投资者”为目标的销售匹配义务。2、金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法,根据客户分级和资产分级匹配原则,避免误导投资者和错误销售。
根据有关国际组织、机构的规定和要求,投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的,经营机构应当履行的适当性义务不包
- 2024-11-08 14:09:34
- 金融市场基础知识【新】