下列关于证券公司操作风险的说法,错误的是()。
A、证券公司可利用资产损失率、案件发生率、失败交易数量等指标对操作风险进行监测及早期预警
B、情景分析是证券公司评估操作风险可能造成损失数据的来源之一
C、根据损失事件类型可将操作风险划分为八种表现形式
D、保险是证券公司转嫁操作风险的主要手段
【正确答案】:C
【题目解析】:(1)操作风险的分类方法:①根据定义将其划分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险;②根据损失事件类型将其划分为七种表现形式:内部欺诈,外部欺诈,就业制度和工作场所安全,客户、产品和业务活动,实物资产的损坏,营业中断和信息技术系统瘫痪,执行、交割和流程管理。故“八种表现形式”表述错误。(2)关键风险指标:资产损失率、案件发生率、失败交易数量、员工流动率、客户投诉次数、错误和遗漏的频率以及严重程度等。(3)操作风险损失数据收集主要基于以下四个方面:①内部损失数据;②外部损失数据;③情景分析;④业务环境和内部控制因素;(4)保险是证券公司转嫁操作风险的主要手段。
下列关于证券公司操作风险的说法,错误的是()。
- 2024-11-08 14:09:25
- 金融市场基础知识【新】