关于基金销售机构的职责,以下说法错误的是()。
A、基金销售机构在进行客户风险等级划分时,应综合考虑客户身份、地域、行业或职业,交易特征等因素
B、在大额交易发生后5个工作日内,向中国反洗钱监测分析中心报告
C、基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议,但不包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务
D、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年
【正确答案】:C
【题目解析】:基金销售机构办理基金的销售业务,应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议,明确双方的权利及义务,并至少包括以下内容:销售费用分配的比例和方式,基金持有人联系方式等客户资料的保存方式,对基金持有人的持续服务责任,反洗钱义务履行及责任划分,基金销售信息交换及资金交收权利与义务。“不包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务”说法错误。基金销售机构为客户开立基金账户时,应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别,并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。基金销售机构在进行客户风险等级划分时,应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。客户风险等级至少应当分为高、中、低三个等级。需要注意:基金销售机构,监测客户现金收支或款项划转情况,对符合大额交易标准的,在该大额交易发生后5个工作日内,向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时,在其发生后10个工作日内,向中国反洗钱监测分析中心报告。
关于基金销售机构的职责,以下说法错误的是()。
- 2024-11-08 11:58:00
- 基金法律法规、职业道德与业务规范【新】