理财师为帮助客户解决当前以及未来财务问题,需要收集、整理和分析其家庭财务状况和生活状况。下列应记录的信息有()。
A、客户的太太两年前用自己名下资金在香港买人寿保险,受益人是其女儿
B、客户名下有两套商品房,其中一套还在按揭还贷中
C、客户本人爱好户外徒步和潜水
D、客户已婚并有个3岁的女儿
E、客户的岳母目前与客户一家同住
【正确答案】:ABCDE
【题目解析】:根据理财规划的需求,一般把客户信息分为基本信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标三方面。客户的基本信息大体包括客户的姓名、年龄、联系方式、工作单位与职务、国籍、婚姻状况、健康状况,以及重要的家庭、社会关系信息(包括需要供养父母、子女信息);财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况,以及相关的财务安排(包括储蓄、投资、保险账户情况等),故本题答案全选。
理财师为帮助客户解决当前以及未来财务问题,需要收集、整理和分析其家庭财务状况和生活状况。下列应记录的信息有()。
- 2024-11-08 08:35:48
- 个人理财【新】