在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（ ）。

在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（ ）。
A、考虑自己是否会触犯客户的隐私
B、引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息
C、考虑客户会不会告诉自己
D、较少这方面的咨询
【正确答案】：B
【题目解析】：客户确实没有义务告诉我们自己的家庭财务信息，甚至有抵触心理，但我们完全可以解决这个问题的。具体的步骤包括：首先，理财师应消除心理障碍。我们是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息。 其次，引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息，我们能通过这些信息，可以向他反馈哪些能够帮助他做好家庭财务决定的资讯。 再次，在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息。 最后，制定系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息。