对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，金融机构可直接将其确定为低风险等级，但此类客户不应具有( )情形。

对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，金融机构可直接将其确定为低风险等级，但此类客户不应具有( )情形。

A.在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额

B.与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系

C.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件

D.由非职业性中介机构或无亲属关系的个人代理客户与金融机构建立业务关系

正确答案是ABCD