受理非居民客户持护照及港、澳、台居民来往内地通行证等证件办理业务时,应采取以下措施加强客户身份识别:
A.认真审核申请人提供的身份证件,甄别证件真伪和有效期限,并通过核对照片检验申请人与身份证件的一致性。
B.可要求客户提供至少一种以上的辅助证明材料,辅助证明材料具体包括客户本国居民身份证件、工作证、完税证明、租房合同、水电煤单据、亲属关系证明等。
C.应通过对话了解客户入境事由,对于在我行新建业务关系的新客户,经办人员需在《客户信息采集表》空白处,记录客户的“入境事由”及“开户用途”。若入境事由为境内投资,应请客户说明投资项目情况;若入境事由为在境内工作,应请客户说明单位名称及工作地址。
D.对于持护照开户的客户,经办人员应将客户入境事由与护照签证类型进行比对、核实,以验证入境事由的真实性。
E.可通过网络查询等方式对客户留存的联系地址以及境内工作单位名称和地址信息进行核实和确认。
F.若客户预留手机号码为异地号码,经办人员应请客户提供电信运营商出具的能够确认手机号码为客户本人的证明。
正确答案是ABCDEF